Узнать основы трейдинга

Что такое финансовый рынок

Что такое финансовый рынок

В постсоветских странах финансовые рынки начали набирать свою популярность и привлекать внимание большого количества людей, начиная с 90-х годов. Желание получить финансовую прибыль и независимость до сих пор привлекает новых людей. В статье предоставляется вся необходимая информация, связанная с финансовыми рынками. Прочитав статью до конца, читатель сможет узнать об основных понятиях, законах, функциях, а также видах финансовых рынков. Хотите разобраться в этой теме и понять, как начать зарабатывать деньги и получать немалую прибыль? Читайте внимательно!

Что такое финансовый рынок, история его происхождения

Что же такое финансовый рынок и откуда он нам известен? Финансовый рынок – специальный виртуальный механизм, благодаря которому можно покупать и продавать товары, ценные бумаги (облигации, акции), валюту, товары, а также другие элементы. Благодаря постоянному взаимодействию участников капитал свободно и быстро перемещается не только между отдельными физическими лицами, но и между предприятиями, отраслями и территориями.

Финансовые рынки появились задолго до наших времен, задолго до гаджетов и другой техники. Первый рынок возник практически одновременно с началом развития производства и разделением труда между людьми в общине. Немного позже стал популярным международный кредит, средства которого применялись для ведения войн (снабжение и содержание армии, покупка и улучшение техники и оружия), а также для содержания дворов и улучшения финансового положения государства.

Развитие не стояло на месте: деньги, которые не были в обороте, превращались в капитал, появлялись акции, вексели, облигации и другие ценные бумаги, а некоторые страны объединялись в Союзы и Международные финансовые рынки.

Первая и Вторая мировые войны, Великая депрессия неблагоприятно отразились на функционировании и существовании финансовых рынков, но в скором времени все проблемы были решены. Формирование частного капитала послужило стартом для начала развития современного рынка, который восстановился в 60-х годах и начал стремительно расти до 80-х годов, превращаясь с каждым годом в тот рынок, который известен современникам.

Функции финансового рынка

Финансовый рынок имеет большое количество функций, среди которых чаще всего выделяют общие и специфические или специальные функции. Предлагаем рассмотреть каждую группу более подробно.

Общие функции

  • Создание всех правил, начиная от возможности торговать и зарабатывать и заканчивая решением споров, возникающих между участниками (регламентирующая функция).
  • Полное движение рынка и формирования всех рыночных цен (ценовая функция).
  • Доведение всей необходимой для успешной торговли информации о ценах, участниках и объектах торговли до заинтересованных субъектов (познавательная функция).
  • Контроль за беспрерывным процессом получения прибыли от осуществления различных операций на рынке (доходная функция).

Специальные или специфические функции

  • Проведение необходимого финансирования дефицита государственных денежных средств (бюджета).
  • Организация распределения денег между сферами и отраслями.
  • Функция хеджирования.
  • Перевод всех накоплений в форму для получения прибыли.
  • Функция привлечения капитала.
  • Функция повышения эффективности всей экономики.

Важным аспектом является контроль за деятельностью рынка со стороны Центрального банка, что позволяет участникам уменьшить собственные опасения и начинать заниматься любимым делом.

Законы или правила финансового рынка

Что такое законы финансового рынка и как они влияют на общую картину торговли? Это специальные правила, на которых не только строится весь рынок, но и которым должны следовать все участники (покупатели, продавцы). В зависимости от многих факторов могут выделяться разные законы, но мы предлагаем рассмотреть следующие:

Прозрачность

Все участники находятся в одинаковых условиях. Каждому предоставляется правдивые данные и актуальная информация о состоянии услуг, об объектах и ценах.

Отсутствие децентрализации

Финансовый рынок контролируется специально созданными органами, которые обеспечивают соблюдение порядка и правил участниками, надлежащее выполнение сторонами взятых на себя обязательств.

Целостность рынка

На территории одной страны все находятся в одинаковых условиях. Это проявляется в наличии единой котировки на акции и облигации, единого курса на валюту, а также единой фондовой бирже.

Соответствие системы международным стандартам

С помощью соблюдения этого закона можно как привлечь иностранных и местных инвесторов, так и увеличить количество участников финансового рынка.

Защита интересов и соблюдение прав

Без этого принципа рынок не смог бы долго существовать и успешно функционировать, поэтому интересы всех участников защищены на самом высоком уровне.

Наличие системы регулирования всех процессов

На финансовом рынке каждую минуту происходит большое количество процессов: осуществление покупок, заключение сделок, работа с финансовыми инструментами и управление собственными активами, добавление новых участников, возникновение споров и многое другое. Без наличия гибкой и работающей системы все бы превратилось в хаос.

Конкурентность

На рынке соблюдаются все условия для честной и добросовестной конкуренции, которая может возникать в процессе борьбы за финансовые активы. Более того, ведется тщательный и постоянный контроль за деятельностью участников с целью предотвращения нарушений по отношению к другим участникам.

Правовое регулирование

Отношения между участниками, разрешенные операции и все остальные вопросы подробно описаны в правовом документе, который закрепляет все правила, обязательные к исполнению.

Классификация финансовых рынков

Существует немало классификаций, благодаря которым читатель может более подробно ознакомиться с финансовыми рынками, узнать о их видах и подвидах. Однако, в нашей статье предлагается самая широкая классификация, знать о которой необходимо каждому участнику рынка. Предлагаем выделить такие виды:

  • фондовый;
  • срочный;
  • ссудный;
  • товарно-сырьевой;
  • валютный.

Фондовый рынок

Понятие фондового рынка напрямую связано с размещением, покупкой, продажей, а также учетом ценных бумаг. Для понимания дальнейшей информации предоставляем немного терминов.

Ценная бумага – определенный документ, подтверждающий имущественные права на той или иной актив. К ценным бумагам относят облигации, акции, векселя, закладные листы, сертификаты.

Дериватив – договор, по условиям которого одна сторона получает право, а вторая обязанность на выполнение определенного действия (покупка, продажа, получение базового актива).

Фьючерс – контракт с обязательством осуществить покупку или продажу по оговоренной цене в определенный срок.

Опцион – контракт, в основе которого есть право на определенное действие (продажа, покупка акции) в указанный срок по согласованной цене.

Виды фондового рынка

В зависимости продаваемых акций на рынке можно выделить:

  • Первичный рынок, на котором фигурируют акции, которые еще не разу не продавались (не были в обращении). Эмиссия может осуществляться как новыми компаниями, так и теми, которые давно существуют на рынке, для привлечения капитала.
  • Вторичный рынок, “товаром” на котором являются акции, которые хоть раз были кем-то куплены.

Суть заработка на фондовом рынке и стратегии

Суть состоит в том, что трейдер оценивает ситуацию на рынке, проводит необходимый анализ новостей, узнает и оценивает финансовые отчеты и котировки. На основе полученных данных покупает акции, дожидается повышения цены и продает их, пытаясь получить прибыль. Важным аспектом является постоянное обновление информации, которое непосредственно влияет на цену акций.

В зависимости от торговой системы и предпочтений трейдера может быть выбрана одна из двух стратегий: краткосрочная или долгосрочная. Краткосрочная стратегия основана на том, что трейдер пытается получить прибыль в короткие сроки, сыграв на так называемой разнице котировок. Чтобы правильно спрогнозировать рост акций, необходимо не только изучить предприятие, но и быть способным вовремя узнать новости, связанные с изменениями, с отделением или с заключением прибыльной сделки компанией, что может значительно повлиять на цену акций.

Долгосрочная стратегия состоит в том, что приобретаются акции стабильных или просто перспективных компаний, делается ставка на стартапы. Акции находятся у инвестора около года, а то и больше. Таким образом, получается не только свести риски до минимума, но и сохранить капитал, а, в отдельных случаях, еще и получить дивиденды.

Трейдеры должны уметь безошибочно оценить финансовый инструмент на предмет ликвидности, которая зависит от торгового оборота. Ликвидная ценная бумага может быть куплена или продана моментально по рыночной цене, а неликвидная — по желаемой цене, но с длительным ожиданием, или быстро, но по цене, которая будет гораздо ниже желаемой.

Срочный рынок

Срочный рынок – финансовый рынок, на котором “товаром” являются фьючерсы, свопы, форварды и опционы, то есть, производные финансовые инструменты. Финансовые активы характеризуются ограниченной датой выполнения и периодом действия. Все операции (покупка, продажа) осуществляются по согласованию сторон.

Фьючерсный контракт – договор, по условиям которого стороны обязаны совершить действия с активами по установленной цене в оговоренный срок.

Форвардный контракт – договор, в основе которого лежит поставка предмета. Такое соглашение заключается вне биржи, условия оговариваются в момент подписания контракта, а выполняются в указанный период времени.

Своп – договор, согласно условиям которого стороны могут на некоторое время поменять одни обязательства и активы на другие. Таким образом, участники финансового рынка могут снизить риски и улучшить обязательства.

Срочный рынок – довольно рискованное удовольствие, которое может привести как к получению инвестором больших денег и огромной прибыли, так и к потери всего капитала. Такой рынок сложно регулировать и отслеживать изменения в нем.

Ссудный рынок

Депозитно-ссудные операции, которые являются основой этого рынка, связаны с обеспечением движение не только оборотного капитала компаний, но и банковских ресурсов. Условно ссудный рынок можно поделить на рынок денег и капиталов, которые тесно взаимодействуют между собой.

Рынок денег

Международный денежный рынок — рынок, на котором совершаются разнообразные операции с иностранной валютой. Особенность рынка является то, что деньги не продаются и даже не покупаются, а просто обмениваются на средства по альтернативной стоимости, которая измеряется в единицах номинальной нормы %. Таким образом, деньги заимодателем (тот, кому принадлежат денежные средства) передаются не в собственность, а во временное пользование, срок которого определяется сторонами. Инструментами денежного рынка выступают объекты инвестирования, которые характеризуются низкой степенью риска.

Участие в денежных операциях позволяет каждому получить прибыль: кредитору — % от переданной суммы, заемщику – прибыль от средств, что были заимствованы, а посреднику – оговоренные заранее комиссионные. В депозитно-ссудных операциях чаще всего заемщиками выступают компании, предприятия и государства; кредиторами – банки (коммерческие); посредниками – дилеры и брокеры в зависимости от пожеланий клиента.

Рынок капиталов

Рынок капиталов — рынок, на котором совершаются средне- и долгосрочные операции, период обращения активов в которых превышает один год. Благодаря рынку капиталов банки, крупные компании и даже правительства получают постоянный источник инвестиционных ресурсов, приносящий неплохой доход, который также рассчитывается в %. Финансовые активы приносят отличную прибыль, характеризуются достаточно высокой степенью риска, но при этом не обладают высокой ликвидностью

Товарно-сырьевой рынок

Товарно-сырьевой рынок — рынок, на котором происходит торговля такими активами, как драгоценные и цветные металлы, лесные, топливно-энергетические и промышленные товары, сельскохозяйственная продукция и другие.

Этот рынок характеризуется неустойчивостью цен и зависимостью от природных условий (погодных, климатических и других), ограниченной концентрацией предложения определенных материалов в некоторых странах, а также сравнительно небольшой активностью в развитии.

Площадки для торговли

Международные аукционы – площадка, на которой осуществляется публичная продажа товарно-сырьевых активов по установленным правилам аукциона.

Международные товарные биржи – оптовые рынки, на которых на условиях честной конкуренции осуществляется продажа взаимозаменяемых и однородных товаров.

Валютный рынок

Валютный рынок – рынок, на котором проводятся операции, связанные с покупкой и продажей иностранной валюты. Проведение межбанковских операций приводит к тому, что формируются курсы национальных валют. Участниками валютного рынка выступают не только национальный, но и коммерческие банки, юридические и физические лица, которые действуют через проверенных посредников, а также валютные биржи.

Можно торговать любой валютой и получать при этом хорошую прибыль, но к основным относят: евро, американский доллар, швейцарский франк, британский фунт стерлингов, японскую иену, австралийский и канадский доллар. Эти валюты формируют основные “мажоры” или валютные пары (чаще всего, доллар является одной из двух валют в паре). Иногда встречаются кросс-курсы или кросс-пары, в которых не фигурирует американский доллар.

Валютный рынок любят и новички, и профессионалы за перспективность и скорость получения прибыли от операций. Физические лица не могут самостоятельно торговать на валютных рынках из-за суммы сделок (от 100 000 у.е.), поэтому активно пользуются услугами посредников.

Инструменты финансового рынка

Инструмент финансового рынка – актив, выступающий предметом продажи на рынке. К таким активам можно отнести: расчетные документы и денежные средства, страховые услуги, золото, серебро и тд.

Классификация инструментов

По значимости:

  • первичные – те, что выпускаются компаниями на рынок впервые;
  • вторичные – те, что уже были на рынке ранее.

По сроку обращения:

  • долгосрочные – срок обращения больше 1 года;
  • краткосрочные – срок обращения колеблется от 1 дня, но не превышает 1 год.

По гарантированности получения прибыли:

  • с нефиксированным доходом (например, простые акции);
  • с фиксированным доходом.

По уровню риска:

  • очень рискованные (спекулятивные) – фьючерсные контракты;
  • рискованные – акции;
  • не очень рискованные – инструменты с небольшим сроком погашения;
  • не рискованные – стабильная иностранная валюта.

Участники финансового рынка

Условно участников финансового рынка можно разделить на несколько категорий:

  • покупатели – частные лица, страхователи, компании, инвесторы;
  • продавцы – страховщики, кредиторы, эмитенты;
  • посредники – дилеры и брокеры.

Также, иногда выделяют такую группу участников, как регуляторы. Она контролируют работу и функционирование финансовых рынков, соблюдение правил участниками. Для понимания общей картины предоставляем несколько терминов:

Инвестор – участник (может быть юридическим или физическим лицом), который для получения регулярной прибыли занимается размещением собственного капитала.

Эмитент – продавец на финансовом рынке (юридическое лицо), который для привлечения инвестиций выпускает ценные бумаги.

Брокер – участник, посредник на бирже, действующий от имени, за счет и в интересах клиента.

Трейдер – участник, который для получения спекулятивного дохода вкладывает деньги.

Дилер – посредник, который торгует от своего имени и самостоятельно принимает решения о выводе средств клиента на рынок.

Как начать торговать на финансовом рынке

Как и в любой работе, для успешной торговли на финансовом рынке необходимо приложить немало усилий, но прежде всего нужно начать! Для этого каждому следует последовательно пройти следующие этапы:

  1. Поиск денег для депозита. Однако, следует помнить о том, что трейдинг может не начать сразу приносить огромный доход, поэтому не стоит вкладывать все свои сбережения, не оставляя денег даже на проживание и питание.
  2. Прохождение обучения. Важно помнить, что для торговли и получения прибыли, нужны как теоретические знания, так и практические навыки. Необходимо не только разобраться в понятиях, но и понять, как все работает на рынке. Для этого можно читать литературу, брать уроки, заниматься с наставником и учителем, смотреть видео, анализировать стратегии и торговые системы людей, которые уже добились успеха.
  3. Тренировка на демо-счете. Не нужно начинать торговать сразу же, используя реальные деньги. Протестируйте систему, оцените шансы и просчитайте выигрышные комбинации, – и лишь потом вступайте в большую игру! Это поможет уменьшить риски и подготовить себя к работе как морально, так и физически.
  4. Выбор брокера. Выбор должен основываться на следующих факторах: надежность, репутация, наличие положительных отзывов о работе брокера, размер спреда, типы счетов, доступ к терминалу, наличие других комиссий брокера, а также размер минимального депозита. Не нужно торопиться с выбором, ведь лучше найти квалифицированного брокера с опытом, чем столкнуться с новичком без практических навыков, не так ли?
  5. Начало торговли. Прошли все этапы и уверены в своих силах? Пора попробовать! Пополняйте счет и начинайте торговать, но помните, что трейдинг – это постоянная работа, а не развлечение на один день!

Фейсбук комментарии

Подпишитесь на наш Телеграм

Телеграм канал

@findfxway

Подпишитесь на наш Фейсбук

Хотите узнать о будущем больше?

Узнать будущее

Какие тренды будущих изменений уже видны и во что стоит инвестировать?

Заглянуть в будущее