Узнать основы трейдинга

Криптовалюта: что это и как на ней заработать

Криптовалюта: что это и как на ней заработать

Трейдинг является не только одним из самых перспективных способов заработка, но также одним из наиболее динамично развивающихся направлений профессиональной деятельности в современном мире. Появляются новые элементы рыночной системы, создаются экспериментальные экономические модели, новые понятия. Один из самых интересных таких новых элементов экономической жизни современного общества – криптовалюта, к которой последние годы наблюдается настоящий взрыв интереса.

Так что сейчас знания трейдинга без понимания природы разных видов криптовалют и возможностей их использования в торговле были бы неполными. Настоящий взрыв интереса к криптовалютам произошел в 2016-2017 годах, когда стоимость одного Биткоина превысила тысячу, а затем и три тысячи долларов США. Вокруг виртуальных денег возникла шумиха, число заинтересованных лиц значительно выросло.

Многие попытались вскочить на поезд, уже давно начавший свое движение. У некоторых самых удачливых получилось, у многих – нет. Поползли слухи о том, что Биткоин является прорывом интернет-технологий, что он может помочь по-настоящему обогатиться фактически без усилий и в кратчайшие сроки.

На самом же деле ситуация несколько более прозаична. Действительно, те, кто тем или иным способом получил с десяток или сотню Биткоинов в 2010 году, когда те почти ничего не стоили, в 2017-м стали богачами, получив десятки тысяч процентов чистой прибыли. Но сейчас это уже невозможно по ряду причин, которые будут описаны ниже.

Кроме того, сейчас становится очевидно, что криптовалюты куда менее эпохальная разработка, чем пытаются внушить себе и окружающим те, кого называют “криптоэнтузиастами”. Постепенно растет число компаний, за услуги и товары которых можно расплачиваться виртуальными деньгами, улучшается работа специализированных бирж и других служб, связанных с этой отраслью.

Однако, ненадежность и полная зависимость от общественного мнения превращает виртуальные деньги в очередную “интернет-сенсацию”, которые начали появляться еще в начале 90-ых. Выстреливают громко, позволяют обогатиться маленькому числу людей, после чего почти всегда следует неминуемый крах или, как минимум, превращение во что-то заурядное.

Хотя технология блокчейн, описанная далее, действительно имеет серьезный потенциал, и может быть использована в жизни современного общества с пользой. Так или иначе, виртуальные деньги все сильнее влияют на мировую экономику, так что трейдерам, желающим оставаться в курсе последних тенденций в этой сфере, необходимо разбираться в данном вопросе.

Что вообще из себя представляет криптовалюта?

В самом общем смысле криптовалюта– это виртуальные деньги, создание которых является своего рода попыткой дать альтернативу «обычным» (фиатным) валютам вроде доллара США или евро, выйдя за рамки привычной экономической модели. Это значит, что базовые принципы, по которым работает рынок криптовалют, отличается от того рынка, с которым работает трейдер.

Любой брокер, экономист и мало-мальски опытный трейдер не может не удивиться, как такое вообще возможно. Ведь есть определенные фундаментальные законы рынка, с которыми связано само его существование. Другая парадигма, в которой существуют виртуальные деньги, возможна за счет того, что криптовалюты являются исключительно виртуальными деньгами, не имеющими никакого материального воплощения. Ценность любого вида виртуальных денег остается условной, поскольку только сами пользователи определяют эту ценность.

Формируется целое сообщество, открытое, но все равно функционирующее по определенным правилам. Грубо говоря, это значит, что группа пользователей определенной системы “договорилась” о том, что используемая ими криптовалюта действительно чего-то стоит, и это будет соответствовать истине, пока пользователей будет много (речь идет о тысячах и десятках тысяч человек – минимум), и технические возможности поддержания жизнеспособности системы не исчерпают себя.

При этом криптовалюта в массовом сознании, конечно, и дальше ассоциируются с привычными деньгами. Поэтому все их виды измеряются в единицах, которые называются «монетами», то есть “коинами” (от английского слова “coin”), хотя в прямом смысле этого слова никаких монет, банкнот или любого иного материального носителя виртуальные деньги никогда не имеют и не получат по определению.

История криптовалют

Блокчейн-системы молоды. Сам по себе термин “криптовалюта” вообще не отметил и десятой годовщины – впервые его использовали лишь в 2009 году, причем в научной работе некоего Сатоси Накамото, посвященной виртуальным деньгам, идея которых является его личной разработкой. Именно господин Накамото считается создателем блокчейн-системы, виртуальных денег и всей этой отрасли. Впрочем, он остался малоизвестен настолько, что до сих пор курсируют слухи о том, что Сатоси никогда не существовало, и Биткоин (или ВТС) был создан спецслужбами или группой экономистов, работающих в крупных корпорациях.

Вообще криптографический способ шифровки сообщений использовался раньше, в 1990 году, но к децентрализованным базам данных не имел отношения.

Биткоин, история которого началась в 2009-2010 годах, – первая криптовалюта в мире и самая популярная блокчейн система. Обладая открытым кодом, она стала прообразом фактически для всех остальных виртуальных денег в мире. Сейчас их тысячи. Некоторые просто копируют успешные проекты, иные пытаются использовать блокчейн как базу для создания чего-то еще, для того, чтобы раскрыть потенциал этой технологии. Например, Эфириум.

Однако, все равно Биткоин является самой значимой, ценной и популярной криптовалютой в мире, на несколько порядков дороже, чем любая другая. Преимущество его так велико, что был создан даже специальный термин – «альткоины», который означает буквально «все другие криптовалюты, кроме Биткоина». Интересно, что в основе каждой – свой блокчейн, но эта система, всегда обладая одинаковым потенциалом, реализуется по-разному.

Если в первые год-два своего существования за десять тысяч ВТС-коинов можно было купить пиццу (просто в качестве эксперимента между пользователями системы), то сейчас один Биткоин стоит несколько тысяч долларов США.

Особенно “лихорадило” курс ВТС в 2017 году. В первой половине на волне популярности он превысил отметку в 3000 долларов за один коин ВТС и продолжал стремительно расти. В конце осени за один Биткоин давали больше 9 тысяч долларов! Затем курс сильно “просел”, и уже в феврале 2018-го дотягивался лишь до 8 тысяч. Такие колебания стоимости являются беспрецедентными и еще раз подтверждают коренное различие виртуальных и реальных денег, ведь ни одна национальная валюта не способна на нечто подобное.

В истории криптовалют и, в частности, Биткоина, были свои взлеты и падения. Например, в 2017 году Япония наделила ВТС статусом официального платежного средства. С другой стороны, в этом же году BlackRock, американский инвестиционный гигант, дал категорически отрицательную оценку криптовалютам.

Что такое технология блокчейн

Понятие “криптовалюта” неразрывно связано с технологией блокчейн. Все особенности виртуальных денег проистекают из того, как она работает.

Итак, блокчейн – это достаточно интересный новый тип баз данных. Он представляет собой непрерывную цепочку виртуальных “блоков” с информацией. Сами эти блоки, а также данные, которые в них записываются, сохраняются лишь в информационном пространстве. Новаторский подход здесь заключается в том, как именно формируется цепочка. Например, один условный пользователь системы пересылает другому данные. Информация может быть какого угодно рода, но чаще – переводы денег, и обычно речь идет о переводе самой криптовалюты между пользователями.

Для того, чтобы осуществить эту транзакцию, необходимы производственно-вычислительные мощности. Их предоставляет так называемый майнер – владелец ПК, присоединенный к системе в качестве рабочего узла. В свою очередь, само устройство, то есть этот узел системы блокчейна, называется нодом. Отправитель, получатель, а также майнер могут находиться в любых точках мира, будучи гражданами разных стран, разговаривая на разных языках, лишь бы у них был интернет.

Когда таких транзакций набирается достаточное количество, все вместе они формируют блок информации. Ему присваивается собственный номер, или, говоря иначе, его подпись, в которую входит криптографический код. Блоки формируют цепочку, последовательно выстраиваясь друг за другом.

Кажется просто, но есть важный нюанс. Формирование одной-единственной последовательности блоков в цепочке тысяч элементов возможно только потому, что криптографический код каждого последующего блока содержит в себе информацию вообще обо всех предыдущих, начиная с самого первого блока и самой первой транзакции. Естественно, каждый последующий блок будет иметь все более и более сложную криптографическую подпись, которая будет расти и расти с течением времени. Повышается сложность формирования блоков, длина подписи и время ее создание, а потому пропорционально повышаются и технические требования к ноду.

Изначально для формирования блока достаточно было подключить к системе ноутбук со средними техническими характеристиками. Однако, чем сложнее криптографическая подпись, тем больше ресурсов требуется от видеочипа и процессора, а потому современные эффективные ноды, могут быть только очень мощными специализированными устройствами (их называют “майнинг-фермы”), но никак не простыми ПК.

Какую роль во всем этом играет криптовалюта? Ответ прост: она является вознаграждением, которое получает майнер, хозяин нода, за сам факт того, что он согласился превратить свой ПК в часть системы. При этом майнер должен также следить за тем, чтобы его узел системы круглосуточно функционировал. За каждый блок, сформированный нодом, его владелец получает то или иное количество коинов.

Почти у каждой криптовалюты свой блокчейн. Они отличаются названием и стоимостью в эквиваленте обычной валюты. Реальная ценность коинов определяется только одним – популярностью и частотой использования той блокчейн-системы, которой это вид виртуальных денег принадлежит. Чем больше популярность, тем больше пользователей, которые считают эту криптовалюту ценной.

С другой стороны, и «добывать» ее за счет майнинга (то есть предоставления своего нода для реализации транзакций и создания новых блоков) становится сложнее. Создается специфическое равновесие, где популярность виртуальных денег одновременно увеличивает  как их ценность, так и сложность их получения. А потому разные криптовалюты, как вот тот же Биткоин и Эфириум, отличаются между собой так же, как доллар США отличается от евро.

Важнейшие особенности криптовалют

Что нужно знать о коинах прежде всего? Стоит сказать о полной независимости виртуальных денег от каких бы то ни было государственных структур и инстанций. Ни один национальный банк, ни одна международная компания и ни один ведомственный орган в мире не может контролировать ни одну криптовалютную блокчейн-систему или влиять на нее непосредственно.

Здесь важно уловить разницу: вполне возможно влиять на потенциальных и действующих пользователей, запрещая на определенной территории виртуальные деньги и ограничивая возможности их реализации. Нельзя влиять лишь на саму систему изнутри, ее нельзя «закрыть». Однако, сейчас драконовские меры теряют популярность, и в большинстве стран мира с виртуальными деньгами можно работать достаточно свободно.

Сразу возникает вопрос: значит ли это, что криптовалюты полностью свободны от налогообложения? В общем, да, но здесь все как с другими ограничениями: «добыча» коинов не может облагаться налогом, ведь криптовалюта находится вне любой ведомственной юрисдикции. Но вот их использование с другими целями и, прежде всего, для выполнения разнообразных финансовых операций с целью превратить их в фиатные деньги, еще как может облагаться налогами, комиссиями и другими сборами.

Децентрализация

Еще одна важнейшая отличительная черта виртуальных денег – отсутствие любого центрального администрирования. Не только государственные инстанции и национальные банки, но даже и создатели самих систем тех или иных криптовалют не могут иметь над ними настоящей власти. Нет даже иерархии внутри системы узлов блокчейна. То есть все ноды априори равноправны.

Когда ПК или “ферма” пользователя подключается к системе блокчейна в этом качестве, то записывает на свое устройство копию вообще всех транзакций и соответствующих блоков за всю историю цепочки базы данных. Все такие копии в мире являются равноправными по статусу  “истинности” хранимой ими информации, что и делает все узлы системы лишенными иерархии, то есть одноранговыми.

В процессе работы возникают новые блоки, и информация о них поступает на устройства уже действующих пользователей. Ноды синхронизируются – все и по всему миру. Поэтому все они, сколько бы сотен тысяч их ни было, обладают полным доступом ко всей истории блокчейна, имея в своем распоряжении все блоки сразу. Опять-таки это требует определенных ресурсов памяти устройств, когда речь идет о популярных блокчейн-системах с внушительной историей.

Защищенность системы

Отсутствие центра администрирование и одноранговость всех ее узлов делает блокчейн принципиально невосприимчивым к любым хакерским атакам и взломам. Неуязвимость достигается не сразу, но после того, как нодов становится более-менее много. Если кто-то попытается изменить информацию, заложенную в блоке, ему придется сделать это для более, чем половины пользователей системы в мире одновременно, чтобы его версия считалась «правильной». Иначе блокчейн заметит несоответствие между информацией большинства и взломанного меньшинства, и попытка хакинга провалиться.

Так что хакерская атака на блокчейн-систему уровня Биткоина требует ресурсов, которыми располагает лишь несколько государств в мире, и то это означало бы беспрецедентные траты.

Также пользователи блокчейн-системы обладают и высоким уровнем конфиденциальности. Ведь ноды имеют доступ только к криптографической подписи блоков, тогда как содержание самих транзакций (а все началось именно с передачи информации) доступно только отправителю и получателю. Правда, и отменить или скорректировать уже реализованную транзакцию не получится, ведь она получает свое место в блоке, а тот – в цепи.

Есть, правда, и криптовалюты, которые просто являются частными проектами, но среди известных видов виртуальных денег их абсолютное меньшинство.

Потенциал технологии

К этому также стоит добавить, что сейчас, несмотря на популярность данных проектов, весь потенциал технологии блокчейн остается неизученным. Главный шаг на пути к освоению этих возможностей делают проекты, ориентированные на использование так называемых “умных контрактов”, используемых, прежде всего, блокчейн-системой Эфириум. При заключении любой сделки есть третья сторона, играющая роль посредника, например, тот же нотариус, заверяющий документы при купле-продаже недвижимости. Умные контракты позволяют избавиться от необходимости привлекать третью сторону, что экономит время, деньги и усилия.

В структуру таких контрактов вписывается условие, при соблюдении которого он неминуемо вступает в силу. Каких-то ограничений нет, что предоставляет огромный простор для использования. Например, можно заключать фьючерсные контракты на поставку зерна, где прописывается стоимость одной тонны с расчетом колебания цены на товар и время исполнения, к примеру, через полгода. Ни одну транзакцию не получится, ни отменить, ни изменить ее первоначальные условия. То есть продавец может спокойно заготавливать зерно следующие полгода, не опасаясь, что покупатель изменит цену или “передумает”. Проходит полгода, зерно отправляется покупателю, а деньги за него – продавцу по исполненному контракту.

Но, как и в любой другой теме, связанной с блокчейн-технологией, здесь есть важнейшие тонкости, непонимание которых может привести к катастрофическим последствиям. Все, что не было прописано в контракте, не учитывается. Форс-мажорные обстоятельства, человеческий фактор, любая непредсказуемая ситуация – все, что угодно может сделать первоначальные условия контракта неактуальными, но отменить его уже никак не получится, ведь контракт является транзакцией в уже получившем свое место в цепи блоке. Поэтому, хотя теоретически с помощью умных контрактов даже недвижимость продавать можно, на деле очень немногие действительно рискуют решать столь серьезные вопросы таким путем, что, безусловно, правильно.

Постепенно пользователи приходят к пониманию ограниченности возможностей умных контрактов и тому, что ими резонно пользоваться только для самых простых задач и только с минимальным отставанием во времени между моментом заключения и моментом исполнения. Но и это может быть полезно, например, для борьбы с бюрократией.

Достоинства и недостатки разных способов заработка на криптовалюте

Работа с криптовалютами имеет свои достоинства и недостатки в любой форме. Так, майнинг не требует ровно никаких специальных навыков и знаний, поэтому заниматься им может любой, у кого достаточно терпения и денег для инвестирования.

Как уже было описано выше, майнер подключает к децентрализованной системе свое устройство, и когда именно его нод принимает участие в формировании криптографического кода для блока информации, он получает коины в качестве вознаграждения за поддержание системы. Количество коинов за один завершенный блок может варьироваться в зависимости от криптовалюты. Вот и все.

Кажется, что все очень просто, ведь все вычисления нод производит самостоятельно, его надо лишь настроить. Однако, с технической точки зрения индивидуальный майнинг сейчас потерял какую бы то ни было перспективность. Дело в том, что “добыть” даже один коин ВТС настолько сложно из-за длины криптографического кода, что на это способны лишь по-настоящему дорогие специализированные устройства, которые называются фермами для майнинга.

Выглядит это достаточно специфически. Уже появились профессиональные фермы, где работают суперсовременные чипы, а выглядит такое место как какой-то сервер IT-корпорации. Но это требует огромные вложений, которые под силу не каждой группе профессиональных инвесторов, ведь требует это не только денег, но и знаний.

Что касается попыток добывать криптовалюту в частном порядке, то здесь все еще сложнее. Ни один ПК не может “майнить” ВТС, поэтому индивидуальному, а не корпоративному майнеру приходится создавать кустарные фермы. Выглядит это так: множество видеочипов, подсоединенных к материнским платам и процессорам в ворохе проводов, которые закрывают большую часть пола; невыносимый гул кулеров и вентиляторов, без которых чипы сгорят от постоянного напряжения в первые часы.

Индивидуальная ферма непомерно дорогая (производители видеочипов на несколько порядков повысили стоимость своих мощных плат, пользуясь взрывом популярности криптовалют 2016-2017 годов) и достаточно сложная, ведь приходится рассчитывать даже расстояние между полками с деталями системы. Для такой фермы приходится выделять отдельную комнату или, лучше, гараж, но главная сложность заключается в ее обслуживании. Ведь она должна работать круглосуточно, а это значит огромные счета за электричество. Да и свободы никакой нет, ведь при малейшем срыве работы системы, например, проблемах с интернет-соединением, все приходится настраивать по новой.

Конечно, можно пытаться добывать альткоины, ведь это технически проще и быстрее. Но, учитывая нестабильность их курса, тот факт, что описанные выше проблемы все равно остаются, делает эту затею бесперспективной. Ведь придется потратить много часов, разыскивая относительно безопасный и перспективный альткоин, который через месяц-другой все равно может рухнуть. Так что для трейдера, привыкшего зарабатывать своим умом, такой труд, мягко говоря, неинтересен.

Кроме того, уже добытые виртуальные деньги нелегко обменять на фиатную валюту, да и хранить сложно. Банки не примут, а материального носителя вроде стопки банкнот, как сказано было выше, нет.

Облачный майнинг как альтернатива обычному?

Здесь нужно также сказать о так называемом “облачном майнинге”. Как понятно из описания выше, добывать коины популярной криптовалюты своими силами просто нереально. Можно, конечно, объединиться с другими любителями и снять где-то гараж или контейнер, где оборудовать более дорогую ферму и распределять полученную прибыль согласно вложенному капиталу.

Однако, “облачный майнинг” идет еще дальше. Профессионально оборудованные, находящиеся в точках с бесперебойным доступом к интернету, обслуживаемые квалифицированными специалистами фермы предлагают взять в аренду производственные мощности. То есть пользователь вообще ничего не делает для того, чтобы “майнить” самостоятельно, но лишь одалживает часть мощностей у тех, кто этим уже занимается, причем куда качественнее, чем может любитель. Сервис облачного майнинга получает арендную плату, разумеется, в фиатных деньгах, и эти вложения используются для инвестирования в саму ферму. Арендатор в свою очередь получает все те коины, которые добывает одолженная им часть производственных мощностей фермы.

Звучит хорошо. На деле из-за отсутствия контроля засилье мошенников среди таких сервисов катастрофическое. Необходимо провести немало часов, занимаясь поиском по перекрестным ссылкам, чтобы найти сервис, заслуживающий хотя бы минимального доверия. Необходимо проверить отзывы хотя бы на десятке форумов, удостовериться в том, что на официальном сайте есть реальные снимки и видеозапись серверов и установок с чипами.

При этом тарифные планы, то есть условия аренды, разработаны таким образом, что умеренная плата за контракт возможна лишь в случае добычи малоинтересных альткоинов, а вот для добычи Эфириума придется раскошелиться. А изменить условия контракта при падении курса уже не получится.

Как использовать криптовалюту

Можно также работать с системой для непосредственного ее использования ради передачи данных. В таком случае рекомендуется выбрать один из альткоинов из списка ниже. Дело в том, что скорость передачи транзакций в системе ВТС может сильно снижаться в течение суток.

Хотя для результативного майнинга узлы системы должны работать круглосуточно, отправители и получатели транзакций спят, едят, ходят на обычную работу, и поэтому в течение суток наблюдается несколько периодов, когда транзакций в системе слишком много, либо когда их очень мало. Это значит, что порой приходится ждать, пока информация, заложенная в транзакции, дойдет до получателя по паре-тройке часов. Альткоины не столь популярны, поэтому их резоннее использовать с этой целью.

И хотя зачастую процесс майнинга и заключение умных контрактов посредством транзакций внутри системы блокчейна являются сторонами одного процесса, уже появились проекты, разграничивающие это. Тем не менее, насколько они надежны и перспективны говорить сейчас рано.

ICO как новаторский способ инвестирования

С точки зрения инвестирования блокчейн-системы и, уже во вторую очередь, криптовалюты, представляют интерес для новых интернет-проектов, для которых эта технология может быть базовой. Инвестировать в такие проекты можно по методу ICO, описанному с практической стороны в последнем разделе статьи.

Если все достоинства блокчейна и криптовалюты уравновешиваются (и порой перевешиваются) их недостатками, то как раз ICO можно считать действительно перспективной, пусть и достаточно рискованной отраслью инвестирования. Речь идет о том, чтобы покупать не акции молодой компании, но ее “внутреннюю валюту”, то есть токены. Они будут расти в цене соразмерно развитию проекта, а потому механика сотрудничества с такими проектами является чем-то достаточно понятным: инвесторы получают рост капитала за счет увеличения цены токенов, владельцы проекта получают капитал для развития.

Обычно такие проекты используют уже существующий блокчейн как базу. Самой популярной является Эфириум.

Прочие плюсы и минусы

Кажется, что майнинг является возможностью зарабатывать без вложений личных усилий, но для трейдера, конечно, этот путь не интересен, особенно учитывая все технические сложности на современном его этапе, изложенные выше.

Дело в том, что покупка оборудования для “фермы” обойдется в круглую сумму, а ведь надо еще и оплачивать счета, следить за постоянным подключением к интернету. Тут вскрывается принципиальное отличие трейдинга от майнинга. Первый позволяет зарабатывать, причем иногда достаточно большие деньги при условии грамотного подхода, серьезных стараний и толики удачи. Второй путь теоретически обещает золотые горы в обмен лишь на присоединение своего вычислительного устройства (ПК для майнинга уже не подходят) к системе, но на деле отнимают очень много времени, сил и денег.

Что же касается плюсов и минусов торговли на криптовалютном рынке, то ни одна торговая стратегия не подходит для использования, когда речь заходит о торговли виртуальными деньгами. Для того, чтобы хотя бы надеяться на успех, трейдеру придется провести очень много времени, изучая новый для себя рынок фактически с нуля, рассматривая каждый взятый вид виртуальных денег отдельно, на свой страх и риск подгоняя известные ему стратегии и изменяя их, либо создавая новые. Также придется изучить вопрос ввода и вывода средств, найти надежные службы.

Существуют биржи, которые позволяют торговать криптовалютой, но, конечно, и речи не может идти о каких-то гарантиях их надежности, безопасности или контроля. Нет смысла называть ни одну из них, потому что ни одна не выделяется среди прочих в плане надежности и безопасности. Ноль контроля со стороны регуляторов означает ноль гарантий для тех, кто пытается там работать. В общем, работу на таких биржах назвать трейдингом даже условно язык не повернется.

Кроме того, придется уделить немало времени поиску надежного обменника, что тоже не так легко. И, разумеется, ни один автоматический советник не разрабатывался с учетом особенностей криптовалюты, а потому не сможет помочь. Фактически, трейдер, желающий торговать на этом рынке, должен нырнуть в вообще неизвестную пучину без привычных инструментов, так что, очевидно, минусов куда как больше.

Виды криптовалют

О Биткоине уже было сказано достаточно. Добавить можно лишь то, что в мире «криптоэнтузиастов» данную валюту называют не иначе как цифровое золото, а блокчейн ВТС является примером самой бесхитростной работы системы такого рода. Ни умных контрактов, ни сторонних проектов внутри системы.

Другое дело вторая по популярности криптовалюта в мире, которая называется Эфириум (обозначается как ЕТН). Она применяется как база для «умных контрактов». В их структуре прописаны определенные условия, и, если они исполняются, контракт заключается автоматически. Из-за отсутствия серьезных ограничений, простор для использования данной блокчейн-системы очень широк, но остаются недостатки. Впрочем, ЕТН может помочь избавиться от бюрократии довольно эффективно.

Также нужно упомянуть такие альткоины как:

  • Litecion. По принципу работы полностью совпадает с ВТС, но из-за куда меньшего количества блоков (сказываются меньшая популярности и скромный «стаж») транзакции осуществляются быстрее, и «майнить» можно эффективнее.
  • Dаsh. Все криптовалюты защищены от взлома, но защита конфиденциальности содержимого транзакций не так сильна. Исключение – Dаsh. Здесь уровень конфиденциальности беспрецедентный, что превращает данную систему в, фактически, «черный рынок в информационном пространстве».
  • Monero. Не больше, чем частная виртуальная валюта, но популярная, а потому ее коины достаточно дорогие на фоне сотен аналогов.
  • NEO. Как и Эфириум, эта система пытается использовать потенциал не криптовалюты, а технологии блокчейн. Таковых тоже сотни, если не тысячи, но именно NEO стала популярна, потому что разрабатывалась для внутреннего китайского рынка, при поддержке государства.
  • NEM. Позволяет создавать нечто вроде базы виртуальных активов, но под ключ.

Также есть Ethereum Classic и Bitcoin Cash, представляющие собой не больше, чем копии (с падающим уровнем популярности) тех систем, по образу которых они были созданы. Коины этих блокчейн-систем отличаются по стоимости, и обычно намного дешевле как Биткоина, так и Эфириума, но все равно на три головы превосходят все остальные альткоины, коих не счесть.

Криптовалюты для трейдера: практические советы

Существует несколько возможностей зарабатывать на криптовалютах. Прежде всего, это майнинг, то есть непосредственное получение коинов от самой системы в обмен на предоставление своего оборудования в качестве ее узла.

Здесь стоит сказать об одной тонкости майнинга, о которой сами производители чипов упоминают редко. Ни одна видеокарта, ни один, даже специально созданный для майнинга чип (а такие появились в последнее время и стоят бешеных денег) не может работать в полную мощность круглые сутки. Все доморощенные фермы выходят из строя, просто те, в которые вложили действительно очень большие деньги и усилия, держаться без ремонта чуть дольше.

Да, некоторые альткоины можно “добывать” даже на игровом ПК с мощной видеокартой, как в первые пару лет добывали ВТС. Вот только в большинстве случаев эти альткоины являются пустышками, которые вскоре прогорят. Есть шанс найти потенциально успешный проект, но невозможность предсказать этот шанс превращает майнинг альткоинов в то, чем трейдинг принципиально быть не может, то есть в азартную игру.

Поэтому, если профессиональный трейдер задастся вопросом, как ему заниматься майнингом эффективно, то единственный действительно правдивый ответ будет звучать следующим образом: никак. Даже если переключиться на майнинг Dash, Monero или другого альткоина из первой десятки самых капитализированных в мире, оборудование фермы для их добычи станет крайне затратным и неприятным проектом, коренным образом отличающимся от трейдинга.

А как же извлечение прибыли из изменения стоимости разных криптовалют?

Да, другое дело – рыночная торговля с помощью виртуальных денег, здесь вариантов куда больше. Однако, пусть они и позиционируются как «альтернатива обычным деньгам», но за Биткоин хлеб в магазине не купишь. Ценность любой криптовалюты определяется в ее долларовом эквиваленте, а это значит, что они стали обычным инструментом заработка на валютном рынке.

Виртуальные деньги все же нельзя назвать настоящим феноменом или «шагом в будущее», ведь они крайне нестабильны. Да, для тех, кто хочет немного больше свободы от системы, этот вариант неплох, но ведь государство не только контролирует свою валюту, но также и поддерживает ее. Центральный банк любого государства прилагает усилия для того, чтобы избежать дефолта, замедлить инфляцию, поддержать родную валюту. Виртуальные деньги лишены этого, а потому ценны только до тех пор, пока сохраняется ажиотаж вокруг них.

Буквально один действительно разошедшийся по информационному полю слух о том, что система может взять и рухнуть, даже неподтвержденный, даже бездоказательный, может привести к оттоку пользователей, что будет означать одно – обвал цены. Для трейдера извлечение прибыли из криптовалюты представляет определенный интерес, но относиться к этому стоит осторожно.

Есть два возможных пути заработка на криптовалюте в трейдинге:

  • Долгосрочное инвестирование с последующим ожиданием роста курса.
  • Активная торговля.

Каждый имеет свои подтипы, каждый обладает своими приемами.

Долгосрочное инвестирование в криптовалюту

Инвестирование в виртуальные деньги означает их покупку с целью дождаться роста стоимости монет выбранного вида относительно доллара США для их последующей продажей уже за реальные, а не виртуальные деньги. Для того, чтобы осуществить этот план, достаточно купить несколько монет того же Биткоина или Эфириума – и ждать.

Важно понимать, что никто не даст никаких гарантий, что их курс будет расти. Тем не менее, прогнозы экспертов, в том числе и незаинтересованных, говорят о том, что как минимум эти две самые популярные криптовалюты в мире и дальше будут расти в стоимости хотя бы следующие три-четыре года.

Количество монет внутри системы ВТС, а следовательно и большинства других альткоинов, ограничено. Рано или поздно все или почти все они перестанут “добываться”. Это защищает Биткоин от инфляции, хотя предсказывать, в какую сторону качнется его курс после “выработки” не стоит, вопреки всем заверениям криптоэнтузиастов о том, что цена ВТС будет расти и дальше.

Итак, главный вопрос успешного долгосрочного инвестирования в криптовалюту заключается в выборе вида виртуальных денег. Сразу стоит определить, что выходить за рамки самых популярных альткоинов, описанных выше, строго не рекомендуется.

Как выбрать криптовалюту для инвестирования

У Биткоина есть большой «запас» популярности, тогда как Эфириум активно используется как технологическая база для множества других интернет-проектов. Так что, вероятно, они действительно будут дорожать. Правда, эти виды виртуальных денег достаточно дорогие уже сейчас. Успешное инвестирование в Биткоины требует тысяч долларов.

Эфириум намного дешевле, да и его позиции устойчивее. Дело в том, что ВТС все также всецело зависит от общественного мнения. А вот блокчейн Эфириума даже некоторые корпорации и крупные компании развитых стран используют как базу данных для хранения и передачи информации. Это превращает данную систему в нечто большее, чем результат случайного взрыва общественного внимания. Для многих Эфириум – рабочий инструмент, а потому он и ценен.

Что касается остальных, то поручиться за рост курса даже следующих десяти самых популярных блокчейн-систем в мире нельзя, не говоря уже о других проектах. Можно на свой страх и риск месяцами изучать тематические форумы, знакомиться с новыми проектами, просматривать пресс-релизы, пытаясь найти потенциально успешную систему.

Скрытые ловушки инвестирования в криптовалюту

Инвестирование в самые новые блокчейн-проекты кажется заманчивым. Действительно, перспективы более чем радужные: первые месяцы после выхода в свободную продажу на специализированных биржах коины любой блокчейн-системы стоят мизерных сумм, но с ростом популярности растет и стоимость – на сотни или даже тысячи процентов в месяц. Например, тот же Monero в 2017 отметился отличными показателями уровня роста курса относительно доллара США. С другой стороны, сейчас этот рост притих, и когда начнется падение, сказать сложно.

Сказочные перспективы разбиваются об осознание того факта, что выигрышными могут быть всего пара-тройка проектов на тысячу. И заранее почти никогда нельзя уверенно выделить потенциально успешный проект. Поэтому долгосрочное инвестирование в любые другие криптовалюты, кроме ВТС и Эфириума и прочих в вышеназванном списке, является тем, что противно трейдеру-профессионалу – азартной игрой.

Стили активной торговли криптовалютой

Что касается активной торговли с использованием коинов в качестве обычного инструмента для трейдинга, то здесь можно выделить три условных вида такой деятельности:

  • Торговля между разными видами виртуальных денег. Сначала нужно купить за реальные деньги ВТС-коины, чтобы потом уже за Биткоины приобретать другие монеты. Потому что далеко не все альткоины удастся сразу купить за доллары США. Затем уже остается осуществлять спекулятивную торговлю внутри этого рынка на специализированных биржах, не связанных с обычным мировым рынком валюты.
  • Торговля с упором на привычные валюты, но с использованием ВТС в качестве дополнительного инструмента. Не зря здесь упоминается только Биткоин. До сих пор покупка и продажа альткоинов остается достаточно сложным процессом, да и не так много обычных бирж, где есть даже ВТС.
  • Стиль торговли, совмещающий в себе два предыдущих. Самый сложный с точки зрения реализации. Проблема в том, что все специальные ресурсы и службы, которые позволяют работать с криптовалютами (кошельки, хранилища, обменники), являются исключительно виртуальными и узкоспециализированными. Не получится торговать на рынке, используя того или иного брокера, и с его же помощью продавать и покупать альткоины.

Стоит, правда, сказать, что в ближайшем будущем ситуация, возможно, изменится. Все больше и больше банков работает с криптовалютой, все больше стран позволяют виртуальным деньгам стать частью своей экономики. В Канаде даже заработную плату на некоторых работах можно получать в Биткоинах.

Тем не менее, оптимизм здесь не слишком уместен. Какое-то время назад прогремела новость о том, что регулирующие органы США, справедливо пользующиеся репутацией едва ли не самых грозных и строгих в мире, разрешили заключать сделки на фьючерсы с ВТС. Это не так. Американские CFTC и CFE не дали одобрения – они лишь не стали прямо запрещать использование самой популярной в мире виртуальной валюты в сделках на фьючерсные контракты. В чем разница? В том, что по-настоящему крупные игроки на международном рынке не станут инвестировать свои деньги в виртуальную валюту, и та останется лишь экспериментальным проектом, не больше.

Но может ли трейдер извлечь из этого эксперимента реальную прибыль? Теоретически да, ведь курс Биткоина относительно доллара США постоянно колеблется, сохраняя, впрочем, динамику возрастания. Но на практике для профессионального трейдера криптовалюты не могут быть действительно интересны.

Из трех условных вариантов активной торговли с использованием виртуальных денег, перечисленных выше, реально осуществимы первые два. Использование ВТС при заключении фьючерсных контрактов (тикер – ХВТ на торгах CFE) может рассматриваться лишь как дополнение для основной стратегии торговли.

Как успешно работать на внутреннем криптовалютном рынке?

Работа именно внутри рынка криптовалют имеет еще один ряд нюансов и недостатков. Дело в том, что, как было сказано в самом начале разговора, криптовалюты существуют по своим законам, их стоимость определяется только популярностью и частотой использования соответствующей системы. Это значит, что чем больше транзакций пересылается внутри блокчейна той или иной вид виртуальных денег, тем его курс устойчивее и выше. То есть свою роль играет не только популярность, но и практическая эффективность. Это делает криптовалюту самоподдерживающейся, но в то же время и самозависимой системой.

Как же обойтись в торговле без большинства индикаторов, автоматических советников и даже стратегий? Прежде всего, нужно понять, что единственным реальным фактором фундаментального анализа при торговле теми или иными криптовалютами являются действительно важные новости, связанные с деятельностью той или иной системы. Придется опираться на психологию толпы, анализировать общественное мнение, интерес публики и возможности перспективного использования той или иной системы крупными игроками на рынке.

Толпа майнеров и новых вкладчиков, стоит признать, по большому счету действует не особенно вдумчиво, и все действительно важные новости, посвященные криптовалютам, воспринимаются в черно-белых тонах. Например, тот факт, что американские регуляторы не запретили торговать фьючерсами на ВТС, сразу укрепил и повысил курс этой виртуальной валюты, хотя грамотный трейдер улавливает разницу между “не запретил” и “одобрил”. На эти тонкости восприятия стоит обращать внимание.

В остальном, за пределами новостей о системе и ее разработке, фундаментального анализа криптовалюты просто нет.

Что же касается технического анализа, то он тоже имеет свои совершенно особые принципы, и сейчас трейдеры-экспериментаторы по всему миру разрабатывают собственные системы такого анализа. Но, очевидно, что проверенных временем и таких, которые можно было бы советовать, среди них не найдется. Нужны годы практики, чтобы выделить по-настоящему эффективные стратегии трейдинга криптовалют.

В частности, нужно учитывать, что волатильность любого вида виртуальных денег является полностью непредсказуемой, что сразу влияет на использование многих стратегий, делая надежные приемы трейдинга бесполезными в работе с виртуальными деньгами. Конечно, можно пытаться ставить долгосрочные ордеры на повышение курса “свежего” альткоина относительно ВТС, рассчитывая на первый импульс естественного интереса публики к нему; можно ставить ордер на понижение курса ВТС относительно Эфириума, скажем, узнав о том, что очередной крупный банк начал использовать блокчейн ЕТН для умных контрактов. Но без четкой системы торговли даже грамотно проведенный поиск таких инструментов и решений, а также подходящего периода заключения сделки больше напоминает игру, чем расчет.

Учитывая ненадежность большинства альткоинов, неизбежные потери при колебании курса в нежелательную сторону, а также множество чисто технических недостатков, описанных выше в соответствующем разделе, активная торговля на рынке криптовалют кажется на данном этапе просто нерациональной. Каждый трейдер должен сам для себя ответить на вопрос, стоит ли ему торговать на рынке криптовалют, но ни один знаток рынка в мире не может уверенно рассказать, как это делать успешно. Только метод проб, ошибок и постоянного риска.

Выводы

Можно сделать достаточно лаконичный вывод. Криптовалюта – интересное явление, но крайне ненадежное средство получения прибыли. Инвестировать деньги, надеясь на доход от постоянного роста курса, стоит только в Эфириум, да и в этом случае никто не сможет дать гарантий успеха этого предприятия, просто шансы получить прибыль намного выше, чем в случае вложений в любые другие виды виртуальных денег. Что же касается активной торговли, то опытным трейдерам рекомендуется рассматривать Биткоин как дополнительный инструмент фьючерсной торговли, но пытаться торговать альткоинами, как обычными фиатными валютами, категорические не рекомендуется.

ICO как новый способ инвестирования

Выше уже было описано, как происходит долгосрочное инвестирование в виртуальные деньги в большинстве случаев: пользователь просто покупает коины, кладет на свой виртуальный счет в обменнике или хранилище и ждет, когда те вырастут в цене. Но есть еще один вид инвестирования в виртуальные деньги, который называться ICO. Расшифровывается аббревиатура как Initial Coing Offering, то есть первичное размещение коинов.

Суть данного явления в том, что любой проект, основывающийся на блокчейн-системе, требует привлечения аудитории и капитала. Но если “обычная” компания продает свои акции за фиатные деньги инвесторам, получая капитал для развития, а вкладчики в свою очередь надеются на увеличение роста акций компании, то в случае с блокчейн-проектами роль акций играют токены, представляющие собой внутреннюю валюту системы. Иными словами, инвестор за фиатные деньги покупает токены проекта в надежде на то, что данный проект будет успешным, и этот вид виртуальных денег вырастет в цене.

Это единственный способ извлечения прибыли из новых блокчейн-проектов, который может быть интересен и потенциально выгоден для трейдера, ведь криптовалюта здесь воспринимается не как “вещь в себе”, но как обычный инструмент торговли, работающий по вполне понятным правилам.

Как действует ICO

Есть несколько этапов оценки ICO. Прежде всего, потенциальный инвестор следит за предварительными анонсами. На момент 2018 года наибольший интерес представляют те проекты, которые предлагают какое-то нетипичное, общественно и экономически полезное использование блокчейна как технологии обмена информацией. Вариантов масса, и далеко не все они похожи на Эфириум с его умными контрактами в своем подходе.

Кстати, любопытно, но многие такие проекты используют блокчейн Эфириум как базу для себя, что, кстати, только подчеркивает потенциал ЕТН. И иногда инвестирование как раз и происходит именно в коинах ЕТН.

Затем наступает черед оферты. На этом этапе оглашается заявленная эмиссия токенов, приблизительные сроки реализации проекта, оглашается также требуемая для его развития сумма фиатной валюты. Но главное – происходит непосредственное предложение сотрудничества от юридического лица, которому принадлежит проект.

После этого разворачивается полноценная маркетинговая кампания, которая предшествует старту продаж. До этого момента токены можно было приобрести непосредственно у “производителя”, то есть на сайте проекта. Теперь они поступают в свободную продажу на специализированные криптовалютные биржи.

Правила подбора ICO проекта

Возникает вопрос: как найти такой проект, который “выстрелит” на рынке, а не обанкротиться и, тем более, не обманет вкладчика? Сразу стоит оговориться: нет четкого рецепта успеха. Все ICO напоминают венчурное инвестирование и одновременно с этим  – краудфандинг. При этом многообразие таких проектов огромно, а регулирование как таковое отсутствует. Поэтому единственный способ увеличить шансы на успех: искать максимально интересные проекты с полным спектром данных о себе.

Необходимо понять, насколько проект интересен для рынка, насколько ему будет легко найти целевую аудиторию, есть ли у него множество конкурентов. Слишком уж уникальный проект может быть просто не интересен широкой аудитории, но и наоборот – отсутствие ярких особенностей сразу обезличит его, и проект утонет, задавленный конкурентами.

Еще один важнейший принцип – максимальная прозрачность. Чтобы убедить инвесторов в своей честности, разработчики проекта деляться всей возможной информацией: о себе лично, о своей карьерной истории, обо всех этапах разработки проекта, о его потенциале. Чем больше и полнее информация, тем больше шансов, что разработчик действительно честен и вкладывается в проект на все 100%, а значит, инвестировать в него стоит. На рынке ICO репутация определяет уровень доверия, а от него уже зависит практически все, поэтому чем откровеннее, честнее и чем больше информации (которая может даже показаться излишней) готов предоставить и предоставляет разработчик, тем лучше.

Фейсбук комментарии

Телеграм канал

Подпишитесь на наш Фейсбук

Хотите узнать о будущем больше?

Узнать будущее

Какие тренды будущих изменений уже видны и во что стоит инвестировать?

Заглянуть в будущее