Мани менеджмент (управление капиталом)

Мани менеджмент (управление капиталом)

Что такое мани менеджмент

Мани менеджмент – это стратегия управления размером торговых операций на счету трейдера. Основная цель мани менеджмента – плавное увеличение депозита с максимальным ограничением убытков.

Основные правила мани менеджмента были сформулированы ещё в начале 20 века талантливейшим трейдером своего времени Джесси Ливермором. Тогда эти правила звучали так:

Не теряйте деньги

Это правило означает, что трейдер не должен открывать сделку большим лотом или на все деньги, а постепенно добавлять к позиции. В случае неправильного прогноза, небольшую убыточную сделку закрыть психологически легче.

Обязательно устанавливайте защитный ордер

Необходимо обязательно устанавливать стоп ордера, причём размер стоп ордера должен быть таким, чтобы не привести к маржин-коллу, когда у трейдера не хватает средств на счету для покрытия позиции.

Обязательно имейте денежный запас

Неправильно все деньги держать постоянно в рынке и всё время торговать. На счету трейдера всегда должны быть свободные деньги для открытия многообещающей сделки.

Дайте позиции возможность расти

Необходимо всегда ограничивать убытки и давать прибыли расти, это стратегия успешного трейдера.

Обращайте прибыль в деньги

Основатель принципов мани менеджмента считал, что 50% от каждой крупной сделки трейдер должен обращать в деньги и держать их в качестве резерва.

Позже, первое правило Ливермора – не теряйте деньги, получило развитие и превратилось в отдельную систему по ограничению убытков в процессе торговли. Эта система получила название риск-менеджмент.

Мани менеджмент как торговая стратегия

Мани менеджмент как торговая стратегия ставит перед собой две основные задачи:

  1. Сохранение депозита.
  2. Постепенное приумножение депозита путём получения стабильной прибыли.

Мани менеджмент – это процесс управления капиталом, основанный на своде правил. Правила нацелены на приумножение капитала при минимизации рисков.

Совсем оградить себя от убыточных сделок, конечно, не получится. Но использовать правила для минимизации убытков – правильное решение.

Некоторые трейдеры игнорируют правила мани менеджмента и считают, чем более рискованная сделка — тем больше прибыль. В некоторых случаях удаётся открыть очень рискованную позицию и закрыть её с колоссальной прибылью. Но вероятнее всего, что такая ситуация – исключение, а не правило и торговать так постоянно не получится.

Основные принципы мани менеджмента, как торговой стратегии, выглядят так:

  1. Сохранение депозита.
  2. Извлечение прибыли.
  3. Приумножение прибыли.

Правила мани менеджмента для сохранения депозита

Потери по одной сделке не должны превышать 1% от размера депозита. Иными словами, ордера на ограничение убытков должны быть выставлены таким образом, чтобы при неверном прогнозе и соответственно закрытии сделки как убыточной, размер понесённого убытка не превышал 1% от суммы всего депозита.

Несложно подсчитать, что следуя этому правилу, депозит можно слить после 100 убыточных сделок подряд, а такое маловероятно.

Нельзя приравнивать торговлю на финансовом рынке к азартной игре и гнаться за прибылью, открывая сделки на всю сумму депозита сразу. Для новичков однозначно следует соблюдать тактику 1-2 сделки в неделю на среднесрочном периоде или 1 в день на краткосрочном. При этом нужно больше наблюдать за рынком, изучать его, прогнозировать его поведение. Новичкам следует вовсе избегать скальперских сделок (на минутных графиках).

Ещё одно правило, обязательное к исполнению – подводить итоги в конце каждого месяца. Подведение ежемесячных итогов обеспечит контроль за ситуацией, возможность увидеть реальную картину результатов торговли за месяц и состояния депозита. Иногда очень прибыльные сделки в течение месяца создают иллюзию прибыльной торговли, но по результатам подсчётов всех сделок, получается, что убытки были больше. Эти вопросы нужно обязательно контролировать с целью сохранения средств на торговом счету.

Правила мани менеджмента для получения прибыли

Освоение рынка, его особенностей, умение верно и тактично вести торги – основа получения прибыли.

Под словами тактично вести торги в стратегии мани менеджмента подразумевается способность правильно выйти из рынка. Для этого обязательно необходимо использовать ордера, ограничивающие убытки.

Нужно вести мониторинг прибыльных и убыточных сделок и в тех случаях, когда убыточных больше, чем прибыльных, нужно пересматривать свою торговую стратегию.

Деньги, полученные в результате прибыльных сделок, необходимо выводить со счёта, а не оставлять для тестирования новых стратегий. Для изучения новых тактик и стратегий нужно использовать демо-счета.

Приумножение прибыли

Этот пункт будет выполняться трейдером после получения определённого опыта и соблюдения первых двух принципов мани менеджмента. Количество прибыльных сделок увеличивается, убытки становятся незначительными, сделки всё более объёмные и сумма депозита постоянно увеличивается. Все эти признаки напрямую свидетельствуют о соблюдении третьего принципа мани менеджмента.

Основные правила мани менеждмента и риск менеджмента

Открывайте счёт с разумным депозитом

Многие брокеры скажут, что можно выходить на рынок с депозитом в 100$ или даже 50$. При этом никто не признается, что эти деньги вероятнее всего в скором времени окажутся в руках того брокера, у которого открыт счёт. Ведь нет трейдеров, готовых торговать на центовых счетах и заключать сделки, прибыльность которых ограничивается десятком долларов. Каждый трейдер хочет получать значительную прибыль, которая исчисляется сотнями и тысячами долларов. Эти желания подталкивают трейдеров с минимальными депозитами к открытию сделок многими лотами. В результате не хватает запаса прочности для подобных сделок и депозит быстро сливается. Всегда нужно соизмерять величину депозита и объёмы торгов.

Не перегружайте свой депозит

Здесь речь идёт о маржинальной торговле или торговле с использованием кредитного плеча. С одной стороны, кредитное плечо вроде бы и хорошо – с минимальным депозитом открывать сделки большими объёмами. Не стоит забывать, что использование кредитного плеча не только позволяет в разы увеличить прибыль, но на столько же увеличить и убытки, что зачастую приводит к быстрому сливу депозита.

Не переторговывайте

Это означает – не открывайте слишком много сделок одновременно в попытке увеличить прибыль или отыграться. Прежде всего, появляются риски увеличить убытки, да и качественно сопровождать большое количество одновременно открытых позиций практически невозможно.

Используйте допустимые уровни риска

Какой бы  привлекательной ни казалась предстоящая сделка, не нужно рисковать всем депозитом или значительной его частью. Эксперты считают, что в рынке в любой момент времени должно находиться не более 5% от суммы депозита.

Используйте стоп-лосс

Обязательно используйте ограничивающие убытки и фиксирующие прибыль ордера, иначе случай может сыграть злую шутку. В одну секунду из-за неожиданно вышедших новостей или случившихся событий прибыльная сделка может превратиться в убыточную. Без стоп-лосса в такой ситуации депозит на счету очень быстро может приравняться к нулю.

Используйте трейлинг-стоп (ордер для остановки потерь)

Использование таких ордеров позволит защитить и зафиксировать свой доход.

Не входите в сделку, в которой соотношение прибыли к убытку ниже 1:2

Такое соотношение говорит о том, что одна прибыльная сделка компенсирует потери по двум убыточным и даже если депозит не приумножится, то, по крайней мере, вернётся на прежний уровень.

Не торгуйте тогда, когда привыкли спать

Здесь речь идёт о комфортных для человека биологических ритмах – привычке спать и бодрствовать в определённые часы. Не стоит торговать в те часы, когда организм привык спать. Скорее всего, прибыль в такое время заработать не удастся, а вот убытки вполне могут быть. Организм не привык в это время эффективно работать – для него это часы отдыха.

Стремитесь забирать прибыль малыми частями

Один из основных принципов трейдинга гласит, что нужно уметь накапливать прибыль малыми частями. Поэтому даже 10$ прибыли лучше, чем убыток. Для тех трейдеров, которые стремятся сорвать джек-пот, в  большинстве случаев история заканчивается потерей депозита.

Торгуйте финансовые инструменты, которые соответствуют вам и вашему депозиту

Работать на финансовом рынке нужно с теми активами, которые известны лично Вам. Ценовые движения таких активов легче прогнозировать и Вы примерно знаете, чего можно от них ожидать. Выбранные для торговли финансовые инструменты должны хотя бы теоретически дать возможность заработать с тем депозитом, который у Вас есть. Например, открывать сделки по валютной паре, где спред составляет 50 пунктов, а ценовые колебания наблюдаются в пределах 1000 пунктов с минимальным депозитом – не правильная стратегия, которая приведёт к убыткам.

 

 

Управление капиталом — важнейшая основа для успеха на рынке Форекс

Как правильно работать с торговым счётом Форекс

Управление капиталом методом фиксированного лота и фиксированной суммы

Управление капиталом по методу Мартингейла

Управление капиталом по методу Антимартингейла

Управление капиталом по методу Пирамидинга

Расскажите об этом друзьям