Риск менеджмент представляет собой систематизированные ограничения потери финансов трейдера. Контроль капитала и грамотное управление рисками обеспечивает успех в торговле финансовыми инструментами.

Риск менеджмент – это сочетание определённых действий с целью понизить возможные убытки. Опытным трейдерам известно, что избежать потерь невозможно, а вот минимизировать их вполне реально.

Система риск менеджмента – это основная опора трейдера, которая позволяет ему увеличивать эффективность торговых операций при соблюдении несложных правил.

Важность дисциплины в торговле на Форекс

Дисциплина очень важна для трейдера. С неё всё начинается (обучение трейдингу), она должна быть на всех этапах работы трейдера (открытие позиции в соответствии с применяемой торговой стратегией, сопровождение сделки), независимо от его опыта.

Успешные трейдеры говорят о том, что нужно одновременно контролировать эмоции, действия и мышление.

Эмоциональная дисциплина достигается путём контроля поведения трейдера при принятии торгового решения, при выходе важных новостей и возникновении других сложных ситуаций. Чтобы научиться сдерживать эмоции и развить в себе дисциплину, стоит воспользоваться специальными курсами и тренингами.

Дисциплина мышления предусматривает контроль за мыслями, разумом, стремлениями. Мышление, которое очищено от эмоций и сосредоточено в правильном направлении, позволяет концентрировать внимание и правильно анализировать ситуацию, что впоследствии обеспечивает принятие правильного торгового решения.

В своих действиях трейдер должен быть обязательно дисциплинированным и последовательным, строго следовать выбранной стратегии. Именно такая последовательность в действиях и выполнение необходимых правил приведут к успеху в торговле.

Хорошая новость в том, что научиться быть дисциплинированным, уравновешенным и хладнокровным в своих суждениях, может человек с любым типом темперамента. Успех здесь зависит от желания и приложенных усилий. Систематическое изучение полезной литературы, тренинги помогут добиться успеха в достижении самодисциплины.

Риск менеджмент и его основные принципы

Контроль над эмоциями

Для анализа, составления прогноза движения цены, открытия/закрытия торговой позиции, сопровождения сделки нужна светлая голова, знания и холодный расчет.

Эмоции – враг трейдера, поэтому от них нужно избавляться, а точнее выработать в себе такой уровень дисциплины, когда эмоции во время работы будут отключаться. Чем раньше трейдер начнёт себя контролировать, тем быстрее он достигнет успеха в торговле.

Эмоции трейдера во время торговли вызывают приток адреналина. Чтобы это ощущение повторялось чаще, человек перестаёт себя контролировать и заключает необдуманные сделки, чтобы рискнуть, чтобы поиграть и пощекотать нервы. Но торговля на финансовом рынке – это не азартная игра, а подобная зависимость от адреналина в результате приведёт к сливу депозита.

В избавлении от эмоций поможет чёткое беспрекословное следование выбранной торговой системе – методам технического и фундаментального анализа в виде алгоритма. Торговая система включает правила входа в рынок, выхода из него, установки стоп ордеров и обязательно положительное математическое ожидание. Чёткое и безэмоциональное следование правилам торговой системы приведёт к росту депозита и получению трейдером регулярной прибыли.

Правильный выбор надёжного брокера и провайдера

Надёжные брокеры с хорошей репутацией обычно работают с большими денежными массами (значительное число клиентов, доверяющих им свои капиталы), имеют реальный офис и хорошую техническую поддержку, качественные и современные платформы для осуществления торговли. Всё чаще брокеры предлагают своим клиентам обучение и специальную литературу для получения необходимых знаний.

Хорошие провайдеры предоставят альтернативные варианты закрытия сделки при сбое в интернете или других форс-мажорных ситуациях, что даёт трейдеру уверенность в контроле над ситуацией даже при наступлении таких нежелательных обстоятельств.

Диверсификация капитала

Диверсификация капитала представляет собой его дробление на несколько частей. Такой способ управления капиталом позволяет застраховаться от риска потери всех средства сразу.

Одну из частей депозита необходимо оставить в резерве, остальные использовать в торговле различными финансовыми инструментами. Если в качестве актива выбрана валюта – лучше торговать несколькими валютными парами, с непересекающимися валютами.

Желательно вкладывать в одну сделку не более 20% капитала. Общий риск по всем торговым ордерам не должен превышать максимальных ограничений используемой торговой системы.

Ограничение потерь по сделке

Максимальные ограничения по сделке должны составлять не более 5% от общего размера депозита. Опытные трейдеры придерживаются тактики ограничения размера максимальных убытков в пределах 30% от суммы депозита.

Использование разумного кредитного плеча

Размер кредитного плеча позволяет значительно увеличить как прибыль, так и убытки.

Лучше использовать меньшее кредитное плечо и заключить большее количество сделок, так увеличивается вероятность получения в результате прибыли, а не убытков.

Нормальное кредитное плечо 1:50 или 1:100, а вот использование плеча 1:1000, скорее всего, неразумно. Размер кредитного плеча влияет на уровень риска через величину маржи. Чем больше плечо, тем меньше уровень маржи, и соответственно больше потери в случае неблагоприятного исхода сделки.

Кроме того, при использовании кредитного плеча, появляется соблазн переторговывать в гонке за сверхприбылью, поскольку существенно увеличивается сумма, на которую можно открыть сделку. Это негативный психологический аспект торговли с использованием кредитного плеча, поэтому, чем меньше плечо – тем меньше риски, об этом нужно помнить всегда.

Обязательное использование защитных стоп-приказов

Ни в коем случае не нужно прибегать к интуитивной торговле без специальных защитных стоп ордеров. В конечном итоге такая тактика может привести к потере всего накопленного депозита.

Как бы психологически сложно не было закрыть сделку с убытком (ордер стоп-лосс), не стоит увеличивать потери в ожидании разворота рынка. Лучше закрыть неудавшуюся сделку и сконцентрировать внимание на более перспективных приказах.

Ни в коем случае нельзя переносить ордер стоп лосс в большую сторону. Это правило, наряду с необходимостью установления  защитного ордера, является одним из основных правил риск менеджмента.

Торговля высоколиквидными активами

В процессе торговли лучше отдавать предпочтение высоколиквидным активам, которые имеют большую волатильность. Ценовое движение таких активов легче прогнозировать, на графиках их движения легче выявить правильные сигналы для входа в рынок и спрогнозировать своевременный выход из него. Все это увеличивает вероятность правильного прогнозирования сделки и получения прибыли.

Страхование от чрезвычайных ситуаций

Чрезвычайной ситуацией, например, может стать отключение интернета, технические сбои в работе торговой платформы, поломка компьютера.

Стоит предварительно принять меры, которые предотвратят наступление возможных негативных последствий в результате таких событий.

На сегодняшний день страховку от всевозможных форс-мажоров обеспечат наличие КПК, специальные мобильные приложения, телефоны службы поддержки брокера, у которого открыт депозит.

Биржевой капитал не должен быть заёмным

Капитал, который используется в торговле на финансовых рынках – это капитал с повышенным риском и с повышенной доходностью. Как показывает практика, использование заёмного капитала резко увеличивает психологические риски и соответственно вероятность ошибки на этом фоне.

Разумное отношение к торговле на новостях

Не стоит открывать позицию перед выходом новостей или во время их выхода, если нет соответствующего опыта в торговле таким способом.

Соблюдение оптимального соотношения риска и прибыли

Норма прибыли должна быть в соотношении 1:3, но не менее чем 1:2. Если при анализе сделки оказывается, что такое соотношение не соблюдается, от сделки стоит отказаться. Чем дальше от уровня поддержки и сопротивления осуществляется вход в рынок, тем меньше норма прибыли.

Нельзя добавляться к убыточной сделке и отыгрываться

Нельзя добавляться к убыточной сделке в надежде на возможность компенсировать убыток. Новый ордер открывается исключительно в тех случаях, когда первая сделка прибыльная.

Не стоит открывать следующую сделку сразу после убыточной, чтобы отыграться. Нужно, прежде всего, эмоционально успокоиться.

После серии убыточных сделок (три подряд), стоит приостановить торговлю и проанализировать ошибки, которые привели к систематическим убыткам.

Торговлю нужно начинать с минимальных объёмов

Для защиты начального капитала, необходимо начинать торговлю с одного контракта, минимального лота. Такая тактика позволит проверить работоспособность торговой системы, прежде чем риски возрастут. Согласно закону Мерфи, основные убытки, которые может принести торговая система, случаются в самом начале.

Не стоит выходить на предел маржи

Если нужно освободить средства для перспективной сделки, лучше ликвидировать худшую позицию, первая ошибка самая дешёвая.

Работать нужно только по направлению тренда

Прежде чем открывать позицию, необходимо убедиться в направлении тренда. Сделка не должна противоречить трендовому движению.

Необходимо вести дневник трейдера

Дневник трейдера – это набор записей, который отражает алгоритм совершения операций и их анализ.

Дневник трейдера содержит информацию о дате и времени открытия позиции, типе сделки (buy или sell), цене открытия, используемой торговой стратегии, причине открытия позиции и уровне закрытия позиции. Здесь же фиксируется итог сделки – прибыль или убыток.

Ведение дневника дисциплинирует трейдера и позволяет анализировать стратегию, проводить анализ сделок, подводить торговые итоги и на основании всей информации делать соответствующие выводы.

К торговле нужно относиться как к работе, а не как к игре

Для достижения успеха в торговле на финансовом рынке нужно относиться к этому занятию с должной серьёзностью, как к работе.

От психологического настроя человека зависит очень многое. Нельзя относиться к трейдингу как к игре, иначе в конечном итоге случится проигрыш.Трейдинг – это серьёзная и достаточно сложная работа, требующая определённых знаний, постоянного развития, дисциплины и психологического контроля над собой.

Суть и значение управления рисками в торговле

Риск менеджмент (или контрль рисков) – это основная задача трейдера в торговле. Управление рисками – это способ торговли, представляющий специально разработанный детальный план торговых операций.

Правила управления рисками сводятся к следующему:

  1. Нужно правильно рассчитывать торговый объём, с учётом потерь, которые психологически допустимы для трейдера.
  2. Чётко соблюдать правило соотношения риска и прибыли.
  3. Не закрывать сделку до достижения поставленной цели. Нарушение этого правила приводит к риску потерять средства, которые могли бы спасти сделку при следующей просадке.
  4. Не нужно принудительно закрывать сделку до достижения ею уровня тейк-профита. Такая тактика уменьшает будущий доход.

Методы оценки рисков относительно капитала

 

Управление рисками

 

Система страховки торговых позиций

Диверсификация риска на Форекс

Trailin Robot — мастер трейлинг стопа

Управление капиталом методом фиксированного лота и фиксированной суммы

Управление капиталом по методу Мартингейла

Управление капиталом по методу Антимартингейла

Управление капиталом по методу Пирамидинга

Расскажите об этом друзьям